Кроме правового регулирования на международном уровне, целый ряд государств разработал и закрепил понятие «отмывание» денег и в национальном законодательстве. Хотя большинство стран идет путем включения в внутреннего уголовного законодательства норм международных соглашений, признающих «отмывания» уголовным преступлением, и дают право любому государству, подписавшему соглашение, начать уголовное преследование лиц, занимающихся «отмыванием» денег, при наличии определенных признаков. Такими признаками являются не только осуществление лицом финансовой деятельности по «отмыванию» денег, но и осведомленность лица или возможность такой осведомленности о том, что финансовая операция осуществляется для сокрытия или утаивания истинного характера, источника доходов, местонахождение, владение или распоряжение доходами; что средства, используемые в такой операции, приносящие преступный доход. Понятно, что акценты делаются не на понятии «отмывания» денег, которое, как правило, имплементируется в национальное законодательство страны с нормой международного права, а на перечне преступных деяний, связанных с «отмыванием» денег и являются источниками «грязных» денег, образуют механизм реализации «отмывания», а также на определение размера санкций за соответствующие правонарушения.

Отличаются и подходы к криминализации деяний, связанных с легализацией незаконно полученных доходов. Да, иногда криминализуются деяния, связанные с «отмыванием» денег от наркобизнеса, причем эти преступления относятся ко всем другим преступлениям, связанным с наркотиками. Т. е. необоснованно сужается круг правовых оснований наступления уголовной ответственности за «отмывание» денег. В других случаях криминализуются все виды доходов, если они получены в результате преступных деяний, независимо от их вида и степени тяжкости18.

Примером «суженного» толкование «отмывания» денег, понимание его только относительно денег, добытых в результате нелегальных действий с наркотическими средствами, является Бельгия. Бельгийские законодатели особенно обеспокоены проблемой незаконного оборота наркотиков. Поэтому главными нормативными актами по вопросам «отмывания» денег является Закон «О борьбе с« отмыванием »денег 1990 г., устанавливающий уголовную ответственность за действия, связанные с« отмыванием »денег, а также Закон« О торговле ядовитыми, снотворными, дезинфекционными или синтетическими веществами »от 24.02.1992 г. Королевские указы «О торговле наркотическими или снотворными веществами» от 31.01.30 г., «О психотропные препараты» от 02.01.88 г., «О некоторых виды токсичных веществ, которые могут быть использованы для изготовления наркотических или психотропных средств» от 11.06. 1987 Очевидно, что нормативно-правовое регулирование борьбы с легализацией незаконных доходов в рассматриваемом случае не имеет комплексного подхода, сосредоточивая внимание на отдельных формах или видах осуществления «отмывания» денег. Аналогично бельгийском уголовном законодательству, диспозиции соответствующих норм Уголовного кодекса Италии 1978 ограничивались «отмыванием» денег, добытых в результате грабежа и вымагательства, совершенных при отягчающих обстоятельствах, а также похищение людей с целью вымогательства. Отсутствует нормативное регулирование борьбы с легализацией доходов, полученных вследствие наркобизнеса, фальшивомонетничества, коррупции. С принятием 19.03.90 г. Закона № 55 «Новые положения о предотвращении преступности мафиозного типа и другим общественно опасным деянием», «отмывание» денег определяется как легализация денежных средств или иного имущества, добытого в результате грабежа, вымогательства, совершенных при отягчающих обстоятельствах, похищение людей с целью вымогательства, совершение преступлений, связанными с производством и сбытом наркотических средств и психотропных веществ. Кстати, понятия «мафиозной организации», определенное п. С Закона № 646 1982 г., тоже связывается с незаконными операциями с финансовыми средствами. Это организация, члены которой используют в своей деятельности угрозы, запугивание лиц, пользующихся круговой порукой и таким образом осуществляют преступления, которые дают возможность контролировать концессии, подряды или получать выгоду, льготы для себя и других членов этой организации. Среди других актов уголовного законодательства Итальянской республики можно выделить Закон № 575 от 31.05.1965 г. (с изменениями и дополнениями, внесенными Законом № 55 от 19.03.90 г.), определяющий компетенцию органов полиции, прокуратуры по расследованию финансовых и имущественных вложений лиц и мафиозных организаций (розд.1, 6); Указ Президента № 463 1982 о расширении полномочий служб контроля за банковской тайной.

В уголовном законодательстве Франции особое внимание уделяется роли финансовых учреждений в противостоянии проникновению криминального капитала в экономическую систему страны. Содержание уголовно наказуемых деяний и пределы ответственности устанавливаются Кодексом здравоохранения с изменениями от 31.12.87 г., Таможенным кодексом, Законами от 29.12.89 г. и от 12.07.90 г. об участии финансовых органов в борьбе с «отмыванием» денег, полученных от наркобизнеса. Содержание действий, связанных с «отмыванием» денег, предполагает наличие размещения, утаивание капитала, получение доходов от незаконных сделок, связанных с наркотиками; ввоза и вывоза, перечисления денег, полученных вследствие международных финансовых операций, недекларирование на таможне средств, размер которых превышает 50 000 фр. франков. Понятие организованной преступности французским законодателем также связывается с «отмыванием» денег, которое является ее составной частью и необходимым признаком. К организованной преступности относятся преступные деяния, которые, во-первых, могли бы нанести человеческому достоинству (торговля людьми), во-вторых, осуществляются организованной группой, в-третьих, относящихся к операциям по «отмыванию» крупных денежных средств, а также имеют транснациональный характер.

Швейцарский Уголовный кодекс (статьи 58, 305 - бис, 305-тер, вступившие в силу з01.08.90 г.) определяет легализацию денежных средств как действия, способные помешать установлению истинного происхождения, выявления или конфискации унаследованных ценностей, о которых было известно или должно было быть известно, что они являются следствием преступления. Предмет «отмывания» является максимально расширенным и определяется с помощью термина «унаследованные ценности», то есть всех возможных имущественных выгод, в том числе валюты, денег, ценных бумаг, имущественных прав, металлов, драгоценных камней, движимого и недвижимого имущества и т. п. Причем под «унаследованностью» понимается именно переход ценностей от одного владельца к другому, если сами ценности, способ перехода, другие обстоятельства, при которых происходит смена собственника или владельца, является преступным связаны с преступлением.

Некоторые положения действующего законодательства европейских стран и соответствующих аспектов международной правотворчества, которые были проанализированы, представляют определенный научный и практический интерес в мире обсуждение проекта нового Уголовного кодекса Украины и разработки в стране эффективной системы мер борьбы с легализацией преступно полученных капиталов.